Day Trading Brokers e plataformas no Brasil 2020

Como comparar corretores

Antes de encontrar a melhor corretora interativa para o dia de negociação, você deve determinar seu próprio estilo de investimento e suas necessidades individuais – com que frequência negociará, a que horas, por quanto dinheiro e usando quais instrumentos financeiros.

Então, ao escolher entre todos os melhores corretores do dia, existem vários fatores que você pode levar em consideração. Se você simplesmente escolher o mais barato, poderá ter que comprometer os recursos da plataforma.

Não existe um tamanho único para corretores e suas plataformas de negociação. A melhor corretora marcará todos os seus requisitos e detalhes individuais.

Estes são alguns dos principais pontos e áreas a serem comparados neste mercado competitivo:

Custos

• Eles oferecem baixas taxas de comissão? – Como um operador de dia realizando várias operações no dia-a-dia, baixas comissões por um longo período aumentarão seu lucro geral.
• Eles oferecem taxas de margem atraentes? – Se você puder antecipar um retorno maior do que os juros pagos pelo empréstimo, taxas de margem generosas permitirão que você negocie muito com capital que não precisa entregar.
• Eles têm uma estrutura de taxas complicada? – As taxas do corretor podem acumular-se rapidamente. Você precisa observar as letras pequenas para garantir que não será afetado por custos ocultos posteriormente, como quando deseja sacar seu dinheiro. Dito isto, os corretores mais baratos para o dia de negociação geralmente compõem esse dinheiro em outras áreas, como atendimento ao cliente.
• Você precisará de um depósito mínimo? – Alguns corretores exigirão que você dedique capital significativo para abrir uma conta e começar a negociar. Por exemplo, se você está negociando diariamente na Interactive Brokers, precisará economizar muito dinheiro antes de poder começar a trabalhar.
• O corretor tem um limite diário de negociação? – Alguns limites são impostos para proteger contra extrema volatilidade e manipulação de mercado. Mas o limite de negociação do dia do Interactive Brokers pode ser definido por você para evitar perder muito capital em um dia.
• Eles oferecem diferentes tipos de conta? – Contas diferentes virão com custos variados e vantagens atraentes. Por exemplo, escolha entre as contas de negociação do Interactive Brokers e você poderá obter taxas de comissão mais baixas, maior alavancagem e ferramentas aprimoradas para análise técnica.

Recursos da plataforma de negociação

• Eles possuem ferramentas informativas de alta tecnologia para pesquisa e análise? – Você precisará de cotações ao vivo, além de gráficos detalhados e acesso a dados históricos, além de ajudá-lo a negociar com mais inteligência. Os 10 principais corretores on-line oferecem uma infinidade de ferramentas e recursos.
• Quão rápida e eficiente é a execução de seus pedidos? Isso é extremamente importante se você negociar em um dia, pois apenas alguns segundos podem custar dinheiro a sério. Embora muitos corretores virtuais ofereçam execução em tempo real, ainda existe uma preocupação com desvios. Isso destaca a necessidade de testar primeiro seu corretor.
• Quão amigável é a plataforma deles? – A plataforma de negociação fornecida pelo corretor precisa trabalhar para você. A maioria dos corretores oferece vários para escolher, alguns irão marcar as caixas para o operador médio diário, outros oferecerão plataformas mais avançadas para o operador veterano. Da mesma forma, ele se adapta ao seu hardware – a plataforma é compatível com Mac, PC, Linux ou o que você usar?
• Existe uma plataforma móvel? – É raro um corretor não entregar um aplicativo de negociação móvel, mas a qualidade varia. Se a negociação no seu celular for importante, será essencial verificar a compatibilidade dos aplicativos (Android, iOS ou Windows etc.).

Atendimento ao Cliente

• Quão bom é o atendimento ao cliente? – Você poderá entrar rapidamente em contato com alguém quando precisar de suporte ou aconselhamento? Isso é particularmente importante se algo der errado como uma pane no computador. Algumas corretoras oferecem suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, com tempos de espera em menos de um minuto.
• Eles têm uma ‘mesa de negociação’? – Os melhores corretores oferecem acesso direto. Você não deseja enviar um pedido para uma mesa de trem que o inicia no mercado. Isso consome tempo e pode resultar em re-cotações. Quando você confirmar que deseja prosseguir, sua oportunidade provavelmente desapareceu.

Extras

• Eles oferecem extras atraentes? – Alguma promoção de ‘Conta aberta’? £ 100 em negociações gratuitas podem não ser tudo, mas significa que você pode resolver quaisquer vincos em sua estratégia antes que ele seja seu dinheiro em jogo. Negociar sem um corretor significa zero crédito gratuito por tentativa e erro.
• Existem níveis de conta ? Uma conta VIP obtém dados gratuitos de Nível II ou spreads reduzidos?
• Quais retornos você recebe em seu dinheiro? – Você verá que geralmente tem algo na sua conta de corretagem. Algumas corretoras não oferecem um centavo nesse saldo, mas outras oferecem 3-5%.
• Estratégia de Negociação – Você pode implementar sua estratégia de negociação ou até mesmo usar operações automatizadas, sinais ou copiar operações neste corretor?

Palavra final sobre a comparação de corretores

Faça sua lição de casa e verifique se o seu corretor comercial do dia pode atender às suas necessidades específicas. Vale sempre a pena testar o seu corretor em potencial. Configure uma conta demo, certifique-se de gostar da plataforma e envie algumas perguntas para avaliar o quão bom é o atendimento ao cliente. Faça essa escolha corretamente e seus resultados agradecerão.

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Comentários de Corretores

Use esta tabela com revisões de corretores comerciais para comparar todos os corretores que já revisamos. Observe que alguns desses corretores podem não aceitar a abertura de contas comerciais em seu país. Se pudermos determinar que um corretor não aceitaria uma conta do seu local, ela será marcada em cinza na tabela.

O que é uma plataforma de negociação?

A plataforma de negociação é o software usado por um trader para visualizar dados de preços nos mercados e fazer pedidos comerciais com um corretor. Os dados de mercado podem ser recuperados da corretora em questão ou de provedores de dados independentes como a Thomson Reuters. Nesta seção, detalhamos como escolher a melhor plataforma de negociação para os day traders

Normalmente, um corretor oferece a seus clientes uma plataforma de negociação com marca mais ou menos exclusiva para esse corretor individual, mas também existem plataformas independentes que podem se conectar a vários corretores. Uma plataforma independente pode ser uma boa opção para o profissional experiente, enquanto o uso da plataforma de um corretor é a maneira mais fácil de começar para iniciantes.

Recursos da plataforma de negociação

A melhor plataforma de negociação do dia terá uma combinação de recursos para ajudar o comerciante a analisar os mercados financeiros e a fazer pedidos comerciais rapidamente. Em particular, uma plataforma de negociação com a melhor classificação oferecerá excelentes implementações desses recursos:

1. Acesso aos dados atuais e históricos do mercado – Um comerciante de um dia precisa ser notificado sobre as alterações nos preços de mercado o mais rápido possível para poder agir antes que uma oportunidade desapareça ou que uma perda seja materializada. Dados históricos são necessários para análise técnica e backtesting das estratégias de negociação. Porém, nem todas as plataformas têm um recurso de backtest, portanto, verifique antes de se comprometer com um software específico.
2. Gráficos e outros recursos visuais – As tendências e o sentimento do mercado são melhor visualizados através de diferentes gráficos e plotagem de indicadores técnicos relevantes.
3. Execução de ordem – Depois de decidir fazer uma negociação, ela precisa ser executada no mercado imediatamente. Uma excelente plataforma e corretor será executada em menos de um segundo. Os traders que usam negociação automatizada desejam uma execução ainda mais rápida, geralmente contada em milissegundos, dependendo da estratégia usada e da sensibilidade ao preço.
4. Negociação automatizada  – Uma plataforma que oferece recursos de automação permite que um profissional faça movimentos no mercado, mesmo que ele não esteja no computador no momento. O recurso clássico de “stop loss” é uma forma simples de automação, mas existem plataformas muito mais avançadas que permitem programar seu próprio robô de negociação para executar estratégias elaboradas ou reagir muito mais rápido do que você pode fazer.
5. Independência do Corretor (opcional) – Você pode se tornar um especialista em todos os recursos da sua plataforma de negociação, mas ainda tem a opção de alterar qual corretor você usa. A solução é uma plataforma de negociação independente (listada abaixo), que pode se conectar a vários corretores diferentes.

Comparação de plataformas de negociação independentes

Uma plataforma de negociação independente é usada para visualizar dados de mercado e gerenciar sua negociação, mas precisa se conectar a um ou mais corretores para efetivamente colocar uma negociação no mercado. Essas plataformas profissionais de day trade geralmente oferecem uma interface mais avançada que a da corretora média e ajudam a encontrar e negociar com um ou mais corretores de sua escolha. Usando uma plataforma de negociação independente, você não precisa reaprender um software totalmente novo apenas porque muda para um corretor diferente.

As plataformas independentes geralmente vêm com recursos avançados, como gráficos aprimorados e análise de padrões, negociação automatizada e alertas / sinais de negociação. Plataformas diferentes têm forças diferentes. NOTA – Nem todos os corretores suportam esse tipo de integração com plataformas independentes, portanto, use nossas análises para encontrar outras que o suportam.

Ao escolher entre os corretores, você também precisa considerar os tipos de conta em oferta. Por exemplo:

• Eles oferecem dinheiro e / ou contas de margem?
• Você pode obter contas gerenciadas?
• Eles oferecem uma única conta padrão ou oferecem diferentes níveis de conta?

A conta certa para você dependerá de vários fatores, como seu apetite por risco, capital inicial e quanto tempo você tem para negociar. Com isso dito, a seguir, é apresentada uma discriminação das diferentes opções, incluindo seus benefícios e desvantagens.

Contas em dinheiro

Na maioria dos dias, os corretores oferecem uma conta em dinheiro padrão. É simplesmente quando você compra e vende títulos com o capital que já possui, em vez de usar fundos ou margens emprestados. A maioria dos corretores oferecerá uma conta em dinheiro como opção padrão padrão.

Benefícios

Existem vários benefícios para as contas em dinheiro. Em primeiro lugar, como não há margem disponível, as contas de caixa são relativamente simples de abrir e manter. Além disso, você tem menos risco do que as contas de margem, porque o máximo que pode perder é seu capital inicial. Por fim, você não precisa pagar os custos de juros que acompanham as contas de margem.

Desvantagens

Negociar com uma conta em dinheiro também significa que você tem menos potencial positivo porque não há alavancagem. Por exemplo, o mesmo ganho em uma conta de caixa e margem pode representar uma diferença de 50% nos retornos, porque as contas de margem exigem muito menos capital.

Além disso, é necessário aguardar a liquidação dos fundos em uma conta em dinheiro antes de poder negociar novamente. Em alguns corretores, esse processo pode levar vários dias.

No geral, a ausência de margem significa que essas contas provavelmente não são adequadas para a maioria dos traders ativos no dia a dia.

Contas de margem

A maioria dos corretores oferecerá uma conta de margem. Essencialmente, isso permite que você peça emprestado capital para aumentar o tamanho da sua posição. Por exemplo, você pode pagar apenas metade do valor de uma compra e seu corretor lhe emprestará o restante.

Os corretores de notas geralmente aplicam restrições de margem em determinados títulos durante períodos de alta volatilidade e juros curtos.

Benefícios

As contas de margem vêm com vários benefícios. Em primeiro lugar, você pode escolher quando devolve seu empréstimo, desde que permaneça dentro dos requisitos de margem de manutenção. Em segundo lugar, você pode alavancar ativos para ampliar o tamanho da sua posição e potencialmente aumentar seus retornos.

Além disso, as taxas de juros são normalmente mais baixas do que cartões de crédito ou empréstimos bancários. Por fim, se você tiver um portfólio concentrado, poderá usar os títulos existentes como garantia para um empréstimo de margem.

Desvantagens

Apesar dos benefícios, existem riscos sérios. Com uma conta em dinheiro, você só pode perder seu capital inicial; no entanto, uma chamada de margem pode fazer com que você perca mais do que seu depósito inicial. Você também tem taxas de juros para considerar.

Além disso, você precisa verificar os requisitos de margem de manutenção. Caso contrário, você pode ficar apertado, resultando em liquidação forçada a partir de uma chamada de margem.

No geral, as contas de margem são uma escolha sensata para os traders ativos, com uma tolerância razoável ao risco.

Contas de negociação gerenciadas

Alguns corretores também oferecem contas gerenciadas. Uma conta gerenciada é simplesmente quando o capital pertence a você, o profissional, mas as decisões de investimento são tomadas por profissionais. Eles podem ser referidos como um consultor na conta – esses consultores têm controle total dos negócios. Existem dois tipos padrão de contas gerenciadas:

1. Fundos agrupados – Com esse tipo de conta, seu capital entra em um fundo mútuo junto com o capital de outros negociadores. Os retornos serão distribuídos entre os investidores. Normalmente, os corretores dividem essas contas de acordo com o apetite ao risco. Por exemplo, quem procura grandes retornos pode colocar seus fundos em uma conta conjunta com uma alta relação risco / recompensa. Aqueles que procuram lucros mais consistentes provavelmente optariam por um fundo mais seguro. Os investimentos mínimos para contas em pool são de aproximadamente US $ 2000.
2. Contas individuais – Com essa conta, seu corretor gerenciará seu capital individualmente e tomará decisões de investimento adaptadas às suas necessidades. O principal benefício é ter um profissional experiente ao seu lado. No entanto, você pagará por esse privilégio com taxas e comissões de manutenção da conta. Além disso, alguns corretores imporão altos investimentos mínimos de pelo menos US $ 10.000.

No geral, as contas gerenciadas são uma boa opção para quem tem capital significativo, mas pouco tempo para negociar ativamente. No entanto, aqueles com menos capital e aqueles com tempo ou a tendência de entrar e sair de posições podem ter uma conta não gerenciada.

Níveis de conta

Alguns corretores de desconto para o dia de negociação oferecerão apenas uma conta ativa padrão. No entanto, outros oferecerão vários níveis de conta com requisitos variados e uma variedade de benefícios adicionais.

Por exemplo, uma conta Bronze pode ser a conta de nível de entrada. Aqui você pode acessar salas de bate-papo, um boletim informativo semanal e alguns anúncios e comentários financeiros. Essas contas de nível de entrada normalmente têm requisitos de depósito baixos.

Se você depositar mais, digamos mais de $ 1000 e faça um determinado número de transações por mês, poderá ser elegível para uma conta Silver. Isso pode conceder acesso a cursos, um executivo de contas pessoal e comentários mais aprofundados do mercado.

Deposite um pouco mais, US $ 5.000, por exemplo, e você poderá se qualificar para uma conta Gold. Para isso, você pode obter:

• Bônus de depósito de 10%
• Pesquisa diária de mercado
• Incentivos de referência
• Um mentor de negociação dedicado
• Acesso telefônico a uma comunidade comercial ativa

Por fim, alguns corretores oferecerão uma conta de primeira linha, como uma conta VIP. Para se qualificar para esta conta, pode ser necessário depositar mais de US $ 20.000. Você também pode precisar negociar 500 lotes trimestralmente, por exemplo.

No entanto, para o seu depósito maior, você poderá obter ainda mais ajuda prática, além de maiores bônus de depósito, negociações gratuitas e outros incentivos financeiros. Você também pode obter acesso completo a uma ampla gama de recursos educacionais e técnicos.

Portanto, os melhores corretores de desconto para negociação do dia oferecerão vários tipos de conta para atender aos requisitos individuais de capital e comércio. Também é importante ter em mente que, quanto mais você investir, maiores serão as vantagens e a experiência de negociação.

Palavra final nas contas

Ao escolher entre os corretores, você precisa considerar se eles têm a conta certa para suas necessidades. Os principais fatores a serem considerados são sua tolerância ao risco, capital inicial e quanto você negociará.

Observe que você também pode abrir contas diferentes se quiser usar várias estratégias diferentes.

Regulamentação e Licenciamento

Uma consideração importante ao comparar corretores é a regulamentação. Existem vários órgãos reguladores diferentes em todo o mundo. A reputação dessas autoridades varia, mas quase todas podem dar aos consumidores um alto nível de confiança nos corretores que licenciam. Aqui estão alguns dos principais reguladores;

FCA (Financial Conduct Authority) – órgão regulador do Reino Unido, responsável por todas as formas de negociação e especulação de mercado.

CFTC (Commodity Futures Trading Commission) – Corretora de supervisão de reguladores dos EUA.

SEC (Securities and Exchange Commission) – órgão regulador dos EUA para bolsas e mercados.

FSB (Financial Services Board) – Regulador da África do Sul

CySEC (Comissão de Valores Mobiliários de Chipre) – Regulador cipriota, frequentemente usado para marcas regulamentadas por ‘passaporte’ em toda a Europa

BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira / Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – regulador alemão

Autoridade de Supervisão Financeira Dinamarca ( Finanstilsynet)

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados ( ESMA ) também oferece um guia abrangente para todos os reguladores europeus, impondo certas regras em toda a Europa – incluindo limites de alavancagem, proteção de saldo negativo e proibição geral de opções binárias. Essas regras se aplicam apenas a comerciantes de varejo, e não a contas profissionais.

Como experimentar um corretor gratuitamente

Uma conta demo é uma ótima maneira de os iniciantes praticarem a negociação e testarem um corretor ou plataforma de negociação sem usar dinheiro real. Uma conta demo é financiada com dinheiro simulado, para que você possa experimentar os recursos da plataforma da corretora e se familiarizar com a atuação nos mercados. Um aviso – mesmo a plataforma de melhores práticas não pode replicar as pressões advindas de ter dinheiro real em jogo, mas é uma ótima maneira de aprender o básico e começar com risco zero.

Como os Corretores Ganham Dinheiro

Mesmo entre os melhores corretores para day trading, você encontrará modelos de negócios contrastantes. Dito isto, existem dois tipos principais:

1. Criadores de mercado
2. Corretores de balcão (OTC)

Criadores de mercado

Alguns dos melhores corretores para o dia de negociação on-line são formadores de mercado. Os formadores de mercado estão constantemente prontos para comprar ou vender, desde que você pague um determinado preço. Isso significa que eles podem perder as mudanças de preço antes de encontrar um comprador / vendedor.

Mas, é claro, por correr esse risco, eles buscam compensação. Portanto, eles definem o preço de oferta marginalmente mais baixo que os preços listados, enquanto definem o preço de venda ligeiramente mais alto. Essa pequena margem é onde eles ganharão dinheiro.

Agora isso pode parecer uma quantidade insignificante. No entanto, dezenas de milhares de negociações são realizadas todos os dias através de bons corretores para o dia de negociação que usam esses sistemas. Sem surpresa, essas margens minúsculas podem aumentar rapidamente.

Note que os corretores que usam este modelo normalmente oferecem spreads fixos ou variáveis:

• Spreads fixos – Não altere, independentemente do que está acontecendo nos mercados. Devido ao risco adicional, os spreads fixos tendem a ser maiores que os spreads variáveis.
• Spreads variáveis – flutuam em resposta às condições do mercado. Por exemplo, durante a sobreposição de Londres e Nova York, um aumento na liquidez leva a spreads apertados.

Vamos dar uma olhada em um exemplo – se você deseja vender 50 ações da Tesla, bons formadores de mercado comprarão suas ações, independentemente de eles ainda terem um vendedor alinhado. No entanto, eles podem comprar essas ações da Tesla por US $ 300 cada (o preço de venda), oferecendo-se para vendê-las a outro operador por US $ 300,05 (o preço de compra). Esses $ 0,05 é onde o seu corretor on-line está ganhando dinheiro.

Corretores OTC

Muitos dos melhores corretores de desconto para os day traders seguem um modelo de negócios OTC. Na verdade, eles são o tipo mais popular de corretor de troca do dia. A atração imediata é a aparente falta de custos e comissões de negociação. No entanto, nas melhores plataformas de negociação do dia, não é tão simples assim.

Essencialmente, um corretor de mercado de balcão OTC atuará como sua contrapartida. Eles tomarão o lado oposto da sua posição. Como resultado, você não precisa pagar uma comissão ou taxas da mesma maneira. Você está simplesmente negociando contra o corretor.

Os melhores corretores de futuros ou CFDs de balcão, por exemplo, podem ter ambos os lados do comércio cobertos, prometendo uma margem considerável. No entanto, alguns dos melhores corretores para day trading também podem se proteger para compensar o risco.

A comparação

Existem várias diferenças importantes entre as plataformas de negociação on-line que utilizam estes sistemas:

• Maior liquidez – Os melhores corretores que seguem o modelo de formador de mercado atuam como atacadistas, comprando e vendendo para atender às necessidades do mercado.
• Custos – Sem criadores de mercado, encontrar compradores e vendedores pode levar mais tempo. Como resultado, a liquidez pode cair e você pode pagar taxas de negociação mais altas à medida que entrar e sair de posições se tornar mais difícil.
• Motivação – Um formador de mercado ganhará dinheiro independentemente do resultado do seu negócio. Considerando que um corretor OTC tem interesse em você perder.

Os principais corretores para o dia de negociação geralmente usam uma variação de um desses modelos. Verifique as revisões para ver qual modelo um corretor em potencial está usando para ter uma idéia de onde e como eles esperam obter lucro.

Métodos de Pagamento do Corretor

Diferentes corretores comerciais suportam diferentes opções de depósito e retirada. A disponibilidade de um ou mais métodos de pagamento específicos pode ser importante para os comerciantes, pois as taxas e os tempos de trânsito variam entre os métodos. Para alguns traders, pode ser essencial que um depósito ou retirada seja instantâneo, enquanto outros ficam bem com um tempo de processamento de alguns dias. Qualquer trader que efetue depósitos ou saques frequentes certamente quer ficar atento aos baixos custos de transação. Abaixo, listamos diferentes métodos de pagamento, que os corretores os dão juntamente com tutoriais que cobrem tudo o que um profissional precisa saber.

Negociação em diferentes regiões

Com o mundo migrando on-line, em teoria, você pode optar por corretores diurnos na Índia ou em qualquer outro lugar do planeta. No entanto, há considerações e regulamentações tributárias que devem ser lembradas antes de você escolher plataformas de negociação diurna na Austrália, Cingapura ou em qualquer outro lugar fora do seu país de residência.

• Considerações sobre impostos – O local em que você negocia e onde seu corretor está localizado pode afetar o tipo de imposto e a quantia que você terá que pagar. Você pagará imposto sobre ganhos de capital? Você pagará imposto de renda líquido? Se você começar a negociar com corretores do Canadá, pagará impostos no exterior e no mercado interno? Se você está pensando em se inscrever em um corretor de longe, descubra primeiro as implicações fiscais.
• Regulamento – O regulamento é importante por vários motivos, mas sua segurança financeira é um deles. Opte por corretores regulamentados em sistemas financeiros bem estabelecidos, como UE, EUA ou Reino Unido. Um corretor regulamentado nas Bermudas é melhor do que nenhum regulamento, mas você ainda pode encontrar problemas.

O Canadá e os EUA também têm regras comerciais padrão para o dia – mas ambas são bastante separadas. Leia mais sobre isso na página de regras . Observe que as plataformas comerciais canadenses podem diferir significativamente das versões americana ou européia, e as plataformas na África do Sul também variam.

Bottom Line

O corretor que você escolher será possivelmente a sua decisão de investimento mais importante. Os requisitos de todos são diferentes, portanto não há um vencedor universal claro a quem recorrer. Em vez disso, em sua comparação, considere quais dos fatores listados acima são mais importantes para você e, em seguida, você poderá encontrar o melhor corretor para suas necessidades.