Os CFDs estão se tornando uma alternativa popular para os comerciantes que buscam negociação alavancada de ações e outros ativos no curto prazo. Neste guia especializado, ensinaremos o que é um CFD e como funciona a negociação de CFD. Também listamos e comparamos todos os corretores CFD regulamentados no mercado, com análises detalhadas para os leitores que desejam todos os fatos antes de se inscrever. Certifique-se de comparar todos os corretores para encontrar um que realmente atenda às suas necessidades.

 

Principais corretores de CFD na Brasil

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Aviso geral de risco: seu capital está em risco
* O valor é creditado na conta em caso de investimento bem-sucedido

 

O que é um CFD?

Um contrato por diferença (CFD) é um produto negociável que reflete um ativo subjacente. Ao negociar CFDs, você está fazendo um contrato para comprar (ou vender), na margem, e recebe (ou paga) a diferença quando fecha a posição. Ao contrário da compra de um contrato de ações ou de futuros, um CFD é um derivado, o que significa que você nunca é o proprietário do ativo subjacente durante a transação. Os CFDs podem ser criados para refletir quase qualquer instrumento financeiro ou mercado, incluindo ações, índices, pares de moedas, produtos de taxa de juros ou títulos individuais. Se ele se mover e houver demanda, você pode ter certeza de que haverá um CFD para ele.

CFDs geralmente não são recomendados para novos traders. Se você leu o parágrafo acima e precisa usar alguns dos termos usados ​​no Google, é provável que ainda não negocie CFDs. Recomenda-se um sólido entendimento ou alavancagem, margem, risco de contraparte e complexidade dos produtos derivativos. Como regra, você deve negociar apenas o que está disposto a perder, pois os CFDs são voláteis e você pode ser responsabilizado por perdas extras. Configure uma conta demo e experimente, mas certifique-se de fazer sua pesquisa, entender o produto e seus detalhes antes de depositar dinheiro real em uma conta.

 

Como você negocia um CFD?

A mecânica de negociação de CFDs funciona da mesma maneira que a compra ou venda de ações, futuros ou forex, exceto com um CFD que você nunca possui de fato o instrumento subjacente. O que você está negociando é a diferença entre o preço quando você entra na negociação e quando sai dela. Daí o nome Contrato por diferença. A maioria dos provedores de CFD também exige que você cruze o spread para entrar ou sair de uma posição. Vamos examinar um exemplo comercial para obter mais clareza:

Você deseja comprar 100 “ações” na empresa XYZ, pois acredita que o preço está subindo no curto prazo.

O preço atual é $ 10,55, o lance é $ 10,50 e a oferta é $ 10,60.

  • Você clica em COMPRAR, cruza o spread e paga US $ 10,60 por 100 “compartilhamentos”.
  • Você usou margem de US $ 53 em sua posição (assumindo uma margem de 5%), em vez das taxas de US $ 1050 ou mais que pagaria se comprasse a própria ação.
  • O estoque move-se rapidamente para sua meta de US $ 11, onde você decide vender.
  • Você clica em VENDER, cruza o spread e é preenchido em US $ 10,95 nas suas 100 “ações”.

Parabéns! Você obteve um lucro de US $ 35 (35c por “ação” x 100) em sua posição.

Como você pode ver, a alavancagem é poderosa. Um lucro de US $ 35 em uma margem de US $ 53 (66%) é um ROI muito maior do que o lucro de 4-5% que você faria com a compra subjacente, mesmo que o valor total em dólar seja um pouco menor.

Aqui reside a atração de alavancagem e CFDs. Obviamente, o oposto também pode ser possível. O movimento equivalente pode limpar sua conta CFD de todo o seu capital (e mais).

 

Por que negociar CFDs?

Como os CFDs são produtos alavancados, eles oferecem vantagens e desvantagens significativas em relação aos estoques ou futuros regulares.

 

Prós:

  • Especulação: Devido à margem, os CFDs são geralmente usados ​​por traders que desejam negociar movimentos de curto prazo ou intradiários. Eles podem ser muito caros para serem mantidos da noite para o dia, dependendo dos requisitos de margem e da estrutura de taxas do corretor.
  • Alavancagem: a quantidade de alavancagem disponível difere de corretora para corretora, dependendo do produto e do mercado. A maior vantagem é o ROI potencial que um trader pode obter usando CFDs quando comparado a ações ordinárias. Como ilustrado no exemplo acima, você pode facilmente fazer um ROI de 50% + na sua margem usada, o que pode ser muito atraente para os especuladores que se sentem confortáveis ​​com os riscos.
  • Margem: Os corretores de CFD exigem apenas entre 2% e 20% de margem em sua posição, dependendo do instrumento e da volatilidade. Assim como o forex, isso permite negociar um tamanho maior do que você poderia, ou dar acesso a ações caras que talvez você não consiga negociar. Por exemplo, se você quiser comprar 100 ações da Apple por US $ 145, precisará de US $ 14500 em sua conta de patrimônio, além de comissões. Com um corretor de CFD, você poderá negociar o equivalente a 100 ações com uma margem de US $ 725 ou 10 ações com US $ 72,50. Isso abre novos mercados e oportunidades.
  • Exposição a mercados globais: a maioria dos fornecedores de CFD oferece uma enorme variedade de mercados. Você poderia negociar tão facilmente o DAX alemão quanto uma ação australiana. Tudo isso pode ser feito em uma conta, sem a necessidade de dados caros ou taxas de execução.
  • Taxas: as taxas de negociação podem aumentar rapidamente, especialmente usando corretores de varejo. Não há taxas sobre CFDs, apenas o spread (que representa seu próprio desafio).
  • Hedge: Os CFDs oferecem aos portfólios de ações a oportunidade de proteger de forma rápida e barata suas posições compradas em ações. As opções podem ser assustadoras e difíceis de estruturar, especialmente se você as estiver usando para proteger posições. Os CFDs oferecem aos traders experientes uma alternativa barata e uma variedade de oportunidades de hedge.

 

Contras:

  • Alavancagem:  Esta é uma espada de dois gumes. Embora comprar o equivalente a 100 ações da Apple seja muito mais barato usando CFDs, você está se expondo a riscos significativos ao fazê-lo. Uma pequena mudança no subjacente pode acabar com o valor da sua posição ou mais, deixando você no vermelho com seu corretor.
  • Cruzando o spread: Para entrar ou sair de uma posição CFD, é necessário cruzar o spread. Não há pedidos limitados. Isso significa que você está sempre pagando um prêmio para entrar ou sair de uma posição. Este é o preço pago pelo acesso à margem. Embora isso possa parecer insignificante, pagar o spread pode resultar em uma quantia justa de dinheiro, especialmente se você é um operador ativo. Isso também dificulta a execução de algumas estratégias (por exemplo, escalpelamento).
  • Apostar no seu corretor: Um CFD é um contrato com o seu corretor. Eles lucram se você perder. Isso abre muitas questões de conflito de interesses. É muito importante pesquisar seu corretor, verificar se eles são regulamentados (muitos não são) e ler comentários on-line. Entre em contato diretamente com eles se tiver alguma dúvida antes de depositar dinheiro na conta.

 

 

Risco da contrapartida

Ao negociar CFD, você está fazendo um contrato com seu corretor em relação ao movimento futuro de um instrumento financeiro. Ao contrário da negociação de um subjacente, a contraparte do seu negócio é o seu corretor. Como você pode imaginar, isso levanta uma miríade de questões de conflito de interesses, e os reguladores continuam tentando encontrar um equilíbrio aceitável entre proteger os clientes de práticas predatórias e dar aos comerciantes a liberdade de negociar o que desejam.

O cético poderia argumentar que negociar CFDs com seu corretor é como jogar em um cassino. É do interesse do cassino que você seja um cliente feliz e sorridente … para que eles possam tirar o máximo de dinheiro possível de você.

O crente argumentaria que é do interesse de um corretor de CFD obter longevidade dos clientes, e que eles ganham dinheiro suficiente com spreads e volumes que não há incentivo para fazer de errado por seus clientes. Práticas obscuras seriam relatadas aos reguladores, o que acabaria prejudicando seus negócios e lucratividade.

O argumento é que os comerciantes precisam fazer suas pesquisas sobre corretores e regulamentação de CFD em seu país. Um bom lugar para começar é a nossa lista de corretores recomendados.

 

Como comparar corretores

  1. Propagação / Comissão
  2. Requisitos de alavancagem e margem
  3. Plataforma de negociação
  4. Opções de depósito e retirada
  5. Características adicionais
  6. Regulamento
  7. Aplicativo móvel

Nós cobrimos cada seção em detalhes abaixo.

 

Propagação ou Comissão

O spread ou comissão atinge todos os comerciantes e todas as negociações. Representa o ‘custo’ de fazer o comércio. Portanto, é fundamental comparar um corretor para outro. A comparação direta pode não ser simples, no entanto. O spread será diferente entre os ativos e também poderá ser alterado dia a dia se um ativo for volátil. Portanto, um corretor pode ter o menor spread para pares de Forex, mas o maior para índices – e os números podem mudar no dia seguinte.

Dependendo do ativo, um corretor pode ser a escolha mais barata – ou a mais cara. Portanto, ao comparar corretores e spread, verifique se você está verificando o spread dos ativos em que estará negociando mais .

 

Alavancagem e Margem

A margem representa os fundos que um comerciante deve depositar (e comprometer) para abrir uma negociação. Portanto, uma negociação de 1.000 libras no par de moedas GBP / USD pode exigir apenas 50 libras para abrir. Porém, essa negociação expôs o operador a um risco de £ 1.000 (o risco de perder todo o investimento é extremamente pequeno, mas esse é o valor da posição) – portanto, o aviso associado à negociação de CFD “as perdas podem exceder seu depósito inicial “. A margem também é chamada de ‘alavancagem’. Onde é esse o caso, a alavancagem é frequentemente ilustrada em termos de múltiplos – então 200: 1 indica alavancagem de 200 vezes o depósito. A margem equivalente seria de 0,5%. Portanto, ao comparar corretores, uma margem baixa requer depósitos menores. Isso será importante para alguns traders, mas menos para outros.

 

Plataforma de negociação

As plataformas de negociação podem ser consideradas o mesmo em termos gerais. Isso pode ser um erro se um profissional achar difícil usar uma plataforma específica. Sim, a maioria das plataformas terá funções semelhantes – mas a usabilidade e a aparência podem variar – e algumas não se adequam a todos os traders.

É vital negociar com software familiar e fácil de usar. Os traders podem perder os preços, ou pior, cometer erros na negociação, porque a plataforma de negociação não lhes convinha por qualquer motivo. Os botões de negociação podem ser muito claros para alguns usuários, mas se você é o profissional que acabou entrando em uma grande negociação por engano, pode desejar ter baseado uma opção de corretor na clareza da plataforma. Todas as marcas listadas aqui oferecem contas de demonstração – experimente antes de comprar .

 

Opções de depósito e retirada

Isso está se tornando menos importante à medida que mais e mais métodos de pagamento são adicionados pelos corretores – mas se você já teve problemas para efetuar pagamentos ou receber dinheiro de um corretor porque eles têm uma lista restrita de métodos de retirada – você saberá o quanto é importante verifique primeiro.

 

Recursos (gráficos, análise técnica, pesquisa)

Se você planeja pesquisar suas operações por meio de seu corretor ou do software deles, deseja garantir que você tenha as melhores ferramentas de pesquisa disponíveis. Os padrões de gráficos diferem significativamente. Alguns corretores ( ETX Capital em particular) oferecem as melhores instalações de gráficos, com uma variedade de ferramentas de análise técnica que satisfarão até os mais ardentes especialistas em análise técnica. Alguns corretores, no entanto, assumem que seus comerciantes não pesquisam ou fazem em outros lugares. Suas ferramentas estão atrás de alguns rivais. Então, novamente, dê uma olhada através de uma conta demo e veja se o corretor atende a um padrão que você precisa.

 

Outros fatores

Outros fatores que permitem que novos operadores comparem corretores de CFDs podem incluir a qualidade e a disponibilidade de um aplicativo de negociação móvel . Como sempre, as negociações em movimento serão importantes para muitos traders – outros ficarão felizes em não usar um aplicativo móvel.

A regulamentação deve ser um critério-chave para qualquer corretor. Somente corretores CFD regulamentados estão incluídos nessas páginas. Isso é menos um fator de comparação do que um pré-requisito.

Às vezes, os bônus podem influenciar um profissional. Os termos e condições são sempre importantes em qualquer acordo de bônus. Muitas vezes, eles podem fazer com que um novo cliente exagere no comércio. No entanto, quando usado corretamente, um bônus pode significar mais fundos para negociar ou alguns negócios sem risco – para que possam ser úteis. Lembre-se de que um bônus de curto prazo não compensará spreads altos a longo prazo.

Nossas análises abrangem todos os fatores necessários para comparar os corretores de CFD e, como mencionado anteriormente, todos os corretores de CFD listados em nossas páginas fornecem contas de demonstração. Assim, os traders podem levar o seu tempo, ler a revisão detalhada e experimentar as próprias plataformas antes de fazer uma escolha. Depois de ter todas as informações, você poderá decidir o melhor corretor CFD para você .